Группа ВТБ — международная финансовая организация. Имеет 7 300 офисов и работает в 22 странах мира. Группа включает в себя российские и зарубежные коммерческие банки, страховые, лизинговые и иные компании. Удерживает второе место в России на рынке кредитования и привлечения средств клиентов. Головной компанией группы является Банк ВТБ.
Корпорация построена по принципу стратегического холдинга, что подразумевает объединение всех компаний под единой стратегией и брендом, централизованное управление финансами и рисками, а также унифицированные системы контроля.
Структура компании
Банк ВТБ (ПАО) — глава всей группы. Крупнейший банк в России. Находится на первом месте по размеру уставного капитала и занимает второе место по величине активов среди всех банков страны. В январе 2018 года в рамках новой стратегии произошло объединение банков ВТБ и ВТБ 24 под единым брендом с ликвидацией юридического лица и бренда ВТБ 24.
ПАО «Почта Банк» — банк, созданный ВТБ и Почтой России в 2016 году. Имеет обширную региональную сеть офисов на базе Почты России. Занимает 2 место по размеру розничной сети на финансовом рынке РФ.
АО «БМ-Банк» — коммерческий банк, был образован в результате реорганизации ОАО «АКБ «Банк Москвы». Основным направлением деятельности является работа по финансовому оздоровлению непрофильных и проблемных активов.
Региональные банки группы, расположенные в Грузии, Украине, Армении, Казахстане, Беларуси, Азербайджане, ряде европейских государств и в Африке.
АО «Холдинг ВТБ Капитал» — инвестиционный холдинг группы ВТБ. С момента создания в 2008 году осуществил более 460 сделок и привлёк свыше 189 млрд долларов инвестиций. Входит в ТОП-3 крупнейших инвестиционных банков Восточной и Центральной Европы.
ООО «ВТБ Форекс» — дилер на рынке форекс.
ООО «ВТБ Пенсионный администратор» управляет финансово-промышленными группами.
ООО СК «ВТБ Страхование» — занимается услугами страхования для физических и юридический лиц:
- АО «ВТБ Страхование жизни» — компания, занимающаяся страхованием жизни.
- АО «ВТБ MC» находится на ведущей позиции на рынке обязательного страхования России с региональной сетью из более 1100 офисов.
ООО «ВТБ Факторинг» осуществляет полный спектр факторинговых услуг, работает с дебиторскими и кредиторскими задолженностями.
АО НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» занимается пенсиями.
Также в группу ВТБ входят компании:
- «ВТБ Недвижимость»;
- «ВТБ Лизинг»;
- «ВТБ Регистратор»;
- «ВТБ Специализированный депозитарий»;
- «ВТБ ДЦ».
Кроме того, фирма имеет доли в ряде непрофильных активов:
- ПАО «Магнит» — известная сеть продуктовых магазинов. В феврале 2018 года группа ВТБ приобрела 29,1% акций ритейлера, в апреле снизила долю до 17,28%.
- ООО «Группа Техносерв» — компания, специализирующаяся на облачных сервисах, сетевых технологиях, информационной безопасности и системной интеграции. В июне 2018 года группа ВТБ приобрела 40% доли в компании.
- ПАО «Новороссийский комбинат хлебопродуктов» — высокотехнологичный портовый перевалочный комплекс, включающий в себя два элеватора, мельницу трехсортного помола пшеницы и портовые сооружения на побережье Черного моря. В августе 2018 года группа ВТБ получила 22,25% акций компании по результатам урегулирования долга.
- АО «Московский метрострой» — фирма занимается метростроительством, постройкой подземных коммуникаций.
- ОАО «Единая Электронная Торговая Площадка» — российский оператор электронных торгов. Группа ВТБ владеет долей в 48,18%.
- ПАО «Галс-Девелопмент» —занимается строительством.
- АО «УК Динамо» — это управляющая компания. Группа ВТБ владеет долей в 75%.
В 2016 году была утверждена стратегия группы на 2017-2019 гг.
Три основных направления развития на три года:
- Увеличение рентабельности за счёт роста прибыли.
- Масштабная модернизация и технологическая трансформация группы. Создание и развитие современного технологичного и клиентоориентированного бизнеса.
- Интеграция группой банковского бизнеса и построение единой банковской структуры.
Доля группы ВТБ в России
В кредитном портфеле корпорации ВТБ находятся много отраслей.
Структура благотворительных расходов
Огромное количество благотворительных проектов реализуется компанией. За 2017 год на благотворительные цели было потрачено около 6,6 млрд рублей.
Структура акционерного капитала
Главный контролирующий акционер — государство в лице Росимущества. Под его контролем находятся в совокупности 92,2% всех акций ВТБ.
Обыкновенные акции группы ВТБ
В свободном обращении находится 39,1% всех обыкновенных акций.
Финансовые показатели группы
Капитал и обязательства
Выручка
За последние 5 лет наблюдается положительная динамика, но в 2016 году произошёл незначительный спад.
Чистая и операционная прибыль
Падение прибыли в 2014-2015 году вызвано нестабильной экономической ситуацией в стране. В последние несколько лет прибыль растёт, и по итогу I полугодия 2018 года корпорация отчиталась о росте чистой прибыли до 98,5 млрд рублей, это на 42% выше относительно аналогичного периода 2017 года.
Динамика дивидендных выплат
Дивидендная политика группы строится на принципе выравнивания доходностей по всем трём типам акций (обыкновенные, привилегированные первого и второго типа). При этом для расчёта по обыкновенным акциям используется среднегодовая рыночная стоимость на Московской бирже, а для привилегированных – номинальная. Из-за этой особенности расчетов рост цены акций на бирже приводит к уменьшению доходности на акцию в процентах и большим выплатам на акцию в рублях.
Основные риски
Риски такие же, как и в любой банковской сфере:
- Негативное влияние на финансовые и операционные показатели может оказать расширение западных санкций, что ещё больше усложнит работу корпорации на зарубежных рынках.
- Кризис в мире и государстве.
- Высокая доля государства в банковском секторе также может быть ограничением для развития корпорации.
